AL UTILIZAR O ACCEDER AL SITIO WEB, USTED ACEPTA LAS PRÁCTICAS DESCRITAS EN NUESTROS TÉRMINOS DE USO Y OTRAS POLÍTICAS:

Fecha de la Versión: 27 de agosto de 2024

INTRODUCCIÓN

Desde la creación de nuestra empresa, la reputación de Prolifq LLC por su integridad y los más altos estándares de ética empresarial es uno de nuestros mayores activos. Reconocemos la máxima importancia de garantizar que nuestras actividades comerciales se gestionen bajo los más altos estándares.

Esto incluye asegurarnos de que, al incorporar nuevos clientes o recertificar relaciones existentes, comprendamos plenamente su identidad y aspiraciones, y confirmemos que somos un socio adecuado para satisfacer sus necesidades. Al hacerlo, buscamos garantizar que nuestros procedimientos sean exhaustivos y transparentes, y que permitan a nuestro negocio mantener relaciones duraderas y valiosas.

Nuestra Política Corporativa de KYC establece el marco para los procesos de verificación de identidad y validación de documentos de clientes, para asegurar un procesamiento rápido y eficiente de los requisitos KYC y AML para la comunidad Prolifq en todo el mundo.

Las prácticas KYC nos permiten abordar de manera vigilante las preocupaciones sobre la legitimidad del cliente. La verificación de identidad asegura que los clientes sean quienes dicen ser, que la entidad comercial sea legítima, que todos los datos proporcionados sean completos y precisos, y que el cliente no forme parte de ninguna lista de sanciones ni sea miembro de una organización prohibida o sospechosa.

PROPÓSITO

Debido a las regulaciones nacionales e internacionales para la prevención de actividades criminales, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, Prolifq LLC implementa estrictamente las directrices y procedimientos regulatorios de Conozca a Su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML).

Si bien respetamos y honramos la confidencialidad de nuestros clientes, estamos comprometidos a realizar una debida diligencia exhaustiva tanto de las identidades de nuestros clientes como de la naturaleza de sus negocios.

La Política KYC de Prolifq se basa en principios de asociación: si conocemos y entendemos a nuestros clientes, ellos nos conocen y entienden a nosotros. Nuestra obligación no solo es realizar una debida diligencia completa y adecuada de nuestros clientes y sus necesidades, sino también monitorear y asegurar que sus actividades comerciales no infrinjan ninguna regulación nacional o internacional en materia de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Además, se espera que todas las empresas afiliadas y contrapartes de Prolifq desarrollen sus propios programas KYC y AML basados en esta Política y que abarquen Conozca a Su Cliente, Conozca Sus Transacciones y las reglas Anti-Lavado de Dinero consideradas por Prolifq LLC como estándares y requisitos mínimos, incluyendo los requisitos regulatorios locales.

KYC COMO FUNCIÓN EMPRESARIAL

Conozca a Su Cliente (KYC) como función empresarial se ha vuelto cada vez más importante en todo el mundo para prevenir el lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, robo de identidad y fraude financiero. El término “Cliente” en la Política se refiere a todos los suscriptores dentro de la Comunidad Prolifq, incluyendo Embajadores de Marca, Clientes Minoristas o Afiliados.

Durante el proceso KYC, Prolifq LLC verificará la identidad del Cliente, monitoreará cualquier actividad sospechosa o inusual y mantendrá un registro de todas las transacciones y documentos, detallados a continuación.

IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

Para cada nuevo cliente individual, podemos recopilar:

  • Nombre del cliente
  • Fecha de nacimiento
  • Dirección residencial o comercial
  • Comprobante de domicilio como factura de servicios, etc.
  • Número de identificación gubernamental vigente que muestre nacionalidad o residencia, y fotografía.

Para cada nuevo cliente que sea entidad, podemos recopilar:

  • Nombre comercial del cliente
  • Lugar principal de negocios
  • Comprobante de dirección comercial como factura de servicios, etc.
  • Número de identificación gubernamental o fiscal
  • Otra documentación gubernamental que certifique la existencia del negocio o empresa, como estatutos certificados, licencia comercial gubernamental, contrato de sociedad o instrumento fiduciario.

Prolifq no efectuará pagos sin la información de identificación requerida. Si la entidad es un fideicomiso o similar, se requerirá información de identificación personal como la mencionada en el párrafo anterior para el controlador de la cuenta.

En caso de que un cliente no presente una identificación gubernamental válida; o la empresa no reconozca los documentos proporcionados por el cliente; o el cliente abra la cuenta sin presentarse personalmente; o cualquier otra circunstancia que incremente el riesgo de no poder verificar la verdadera identidad del cliente mediante documentos, la cuenta del cliente será terminada inmediatamente y se procederá conforme a la ley aplicable y se reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora.

MONITOREO

Además de recopilar información de los clientes, Prolifq LLC monitorea la actividad de cada cliente para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se define como aquella que es inconsistente con el negocio legítimo del cliente o con el historial usual de transacciones conocido a través del monitoreo de actividad del cliente. Prolifq LLC ha implementado un sistema de monitoreo de transacciones nombradas (tanto automático como manual, si es necesario) para prevenir que delincuentes utilicen los servicios de la empresa.

CONSERVACIÓN DE REGISTROS

Se deben conservar registros de todos los datos de transacciones y de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos de reportes de actividad sospechosa, documentación de monitoreo KYC de cuentas, etc.). Estos registros se conservarán por un mínimo de 5 años después del cierre de la cuenta.

MEDIDAS TOMADAS

En casos de actividad sospechosa relacionada con lavado de dinero u otra actividad criminal, Prolifq LLC actuará conforme a la ley aplicable y reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora.

Prolifq LLC se reserva el derecho de suspender cualquier cuenta de cliente que pueda ser considerada ilegal o relacionada con lavado de dinero según la opinión del personal. Prolifq LLC tiene plena discreción para bloquear temporalmente la cuenta sospechosa o terminar la relación con el cliente.

CONTÁCTENOS

Para resolver cualquier inquietud relacionada con las Políticas de la Compañía o para recibir más información sobre el uso de los Servicios de la Compañía, por favor contacte a la Compañía en la siguiente dirección:.

Prolifq LLC
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